Carte Prépayée D 'Un Montant Supérieur À 10 000 Dollars

23, Département d 'EtatCarte prépayée commercialeLes pratiques de gestion (demandes de commentaires) sont sollicitées auprès du public.Le cahier des charges stipule que l 'entreprise émettrice de cartes au porteur doit acheter des unités ou des personnes ayant une carte au porteur supérieure ou égale à 10 000 dollars.Enregistrement de nom réelLes informations pertinentes sont conservées pendant plus de cinq ans.La date limite pour les consultations publiques a été fixée au 23 décembre.

　Explication du nom

Une carte prépayée commerciale à usage unique, une lettre de crédit émise par une entreprise commerciale sous forme d 'acompte pour des biens et des services fournis à l' entreprise (groupe) ou à la même chaîne de marque, y compris une carte physique portant une carte à bande magnétique, une carte à puce, un billet de Banque, etc., et une carte virtuelle portant un mot de passe, un code série, des graphiques, etc., qui ne comprend pas de carte prépayée pour des biens ou services spécifiés d 'un montant inférieur à 200 dollars.

　　Sous aucune formeSuite

Pour les unités ou les personnes qui achètent des cartes à puce (rechargeables) et des cartes à puce d 'un montant supérieur ou égal à 10 000 dollars (rechargeables), le cahier des charges indique clairement que l' entreprise émettrice doit procéder à l 'enregistrement de son nom réel, y compris des informations sur la date, le lieu, le numéro de carte, le montant, etc., de l' achat d 'une carte prépayée commerciale à usage unique par l' acquéreur et que les informations pertinentes doivent être conservées pendant plus de cinq ans.

Dans le même temps, les formulaires de demande d 'avis précisent les cas de cartes d' achat (rechargeables) pour les personnes, les unités et les agents et exigent la conservation du nom, du numéro de carte d 'identité et des coordonnées de la personne concernée.

Dans ce cas, l 'entreprise émettrice de la carte doit, par l' intermédiaire de la Banque, s' assurer que la valeur unitaire de la carte d 'achat unique est égale ou supérieure à 5 000 yuan (y compris) ou à 50 000 dollars (y compris) de la carte d' achat individuelle.VirementAucun versement en espèces ne peut être effectué.{page} u break}

Il est stipulé dans le projet de sollicitation qu 'une carte prépayée commerciale à usage unique ne doit pas être utilisée ou déguisée pour extraire de l' argent et qu 'elle ne doit pas avoir d' autres fonctions que le paiement de biens, de services ou de valeur ajoutée.L 'entreprise qui délivre la carte ne peut aider le titulaire de la carte à obtenir une rançon sous quelque forme que ce soit.

　　Carte à personneQuotaCinq mille.

Le cahier des charges fixe un plafond pour les cartes à usage unique, qui est de 5 000 dollars (y compris) et de 1 000 dollars (y compris) pour les cartes à usage unique.Une carte au porteur peut être perdue sans validité; une carte au porteur ne peut pas être perdue pendant au moins trois ans.Les entreprises émettrices de cartes doivent également indiquer sur la carte physique le nom de la carte prépayée, le nom de l 'entreprise, la valeur nominale, le numéro de carte, la diligence du détenteur, le mode de communication, etc., et la durée de validité de la carte au porteur.

Pour les cartes d 'avance commerciales à usage unique, pour lesquelles il reste des soldes inutilisés au - delà de la période de validité, l' entreprise émettrice doit fournir des services d 'activation et d' échange de cartes; pour les cartes d 'avance commerciales à usage unique qui ne sont pas normalement utilisées par le titulaire de la carte, l' entreprise émettrice doit échanger de nouvelles cartes.Si l 'entreprise qui délivre la carte cesse de recevoir des cartes d' avance à usage unique non échues, le titulaire de la carte est autorisé à recouvrer gratuitement le solde de la carte d 'avance.

　　Généralités

Gestion des cartes prépayées

En mai, sept départements, tels que la Banque centrale, ont publié un avis sur la réglementation des cartes de prépaiement commerciales, qui contient une série de dispositions relatives à l 'établissement d' un système d 'enregistrement des cartes de prépaiement commerciales (sous forme de cartes de prépaiement commerciales à usage unique et de cartes de prépaiement commerciales à usage multiple).En même temps, il est interdit aux agents de l 'État, en particulier aux cadres supérieurs, de recevoir toute forme de carte d' avance commerciale dans le cadre de leurs activités officielles.Quiconque reçoit une carte d 'avance commerciale et ne la remet pas conformément à la réglementation est passible d' une amende d 'un montant équivalent.

Par la suite, le 28 octobre, la Banque populaire de Chine a sollicité publiquement l 'avis de la société sur les pratiques de gestion des opérations des organismes de paiement sur les cartes de prépaiement (demandes d' avis).